多年以来，澳大利亚医疗部门一直致力于加强金融监管，卫生部部长进一步肯定了针对今年保险公司提出的增加保险费用的申请相关部门所进行的尽职尽责的评估。在这个方针制定以前，保险公司提交34种保险费用的增加中已经有24种被发回去进行重新的审查，要求其要么降低费用增加的比例，要么提供额外的证据来证明对原始保费进行调整的合理性。这使得7家保险公司降低了他们的保险费用，从而帮助大约400万澳大利亚人获得了一个较低的保险费用增长率，这部分被保险人占据了私人健康保险购买者的38%。

　　与跨国保险公司相比，澳大利亚的私人健康保险公司更加倾向于在一个更窄的范围内进行运作和经营，它们更加关注维持承保的稳定和长期的生存。保险公司必须持有审慎监管要求以上的最低资本水平，以此来确保他们可以满足对投保人所承担的责任和在澳大利亚能够持续经营。因此，可以允许这些保险公司逐渐增加保费水平，以使它们能够拥有更多的资金来应付任何不利事件的发生、医疗成本的增加，以及满足他们的投资基金业务，最终转化为为其投保人提高服务的质量。

　　私人健康保险在澳大利亚并不是一种强制性的保险险种，该国的医疗保健系统既有公共保险机构，也有私人保险机构。澳大利亚的医疗保险建立于1983年，为澳大利亚人提供涉及范围广泛的免费的医疗服务以及其他的相关服务项目，为了保证保证医疗机构和医疗保险计划的正常运行，澳大利亚还特意制订了全国性的医疗福利计划。总体上来说，澳大利亚每年将其国内生产总值的8.5%用于国民的医疗保健，这一数字同其他高收入的发达国家是基本上一致的。

　　在过去的几年中，为了减轻澳大利亚人口的迅速老龄化对其公共医疗保健系统造成的财政负担和结构性负担，澳大利亚政府已经采取了很多积极有效的措施来鼓励更多的澳大利亚人购买私人健康保险。在全国性的私人健康保险体系下，所有的澳大利亚人都可以从联邦政府获得30%的私人健康保险补助，而为了鼓励年轻人购买保险，澳大利亚政府还专门推出了终身健康保险政策。在过去10年中，形式多样的政府奖励和政府补助措施确实推动了很多澳大利亚人购买私人健康保险，自从2007年以来，大约有100万人开始购买私人健康保险。截止到现在，已经大约有1040万澳大利亚人购买了私人健康保险，这已经是历史上有记载的最高数字，由此也在很大程度上推动了澳大利亚整个保险业的发展。