？自己投资和强制储蓄的力度不是很强，运用保险公司长期投资能力强的优势解决终身保障的问题
万能、投连保险附加大病？前期扣除的大病保费最低，用很少的钱就能获得很高的保障
？如果投资账户里的钱比较多，产生的收益可抵消每年扣除的大病、身故的费用，账户的资金就能正增长
？可以根据需要调整大病的额度，但往高调需要体检？因为大病是和投资部分共用投资账户里的钱，大病是消费的，每年从账户的价值中扣除，但每年扣除身故和大病保障的保费是每年递增的，年龄越大，扣除越多，并且是需要扣除终身的
？因为万能和投连的缴费是可以选择的，所以实践中70%的客户不能持续的坚持按目标投资，账户价值不够时容易失效？有很强的纪律性的人，能够有目标的投资，持续关注账户资金的人
？自己懂得安排保障的多少，能够与寿险顾问经常保持联络
远离这些误区
买大病保险，人们常常会提出这样的问题，诸如，目前中等收入家庭是购买大病保险的主体，低收入和高收入的家庭购买较少，他们是否需要购买？
实际上，低收入家庭最需要获得稳定的保障，在政府提供的基础保障的前提下，如有能力，应购买消费型、或储蓄型大病保险，以应对可能的较大疾患。
高收入或高资产的家庭有能力承担所有的医疗费用，但可以通过保险避免自己损失资金，同时在身体好的时候购买保险，可相应减少税金支出，更重要的是，还可以通过这一方式，向家人传达爱心、为家人提供保障。
也有人提出，有的分红保险把分红再变成保额，有的作有现金复利计息，哪个更好？
分红再变成保额的保险会让保额不断提高，但保的范围永远在身故和确定的病种中。分红作为现金累积的可以用来养老或看其他的疾病。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
