客户资料：江先生，33岁，制造业，月均收入60000元
保险种类：[重疾， 少儿， 投资/分红， 意外]
客户背景：江先生来深圳快15年了，从刚来深圳的打工仔变成了现在拥有200人左右的钟表厂，年收益大约50万左右。现有两个孩子，老婆带小孩子不用做事，全部来至江先生收入。
客户需求：打算投入5万元/年左右为儿子和老婆做保险。主要解决儿子的教育费，和老婆的养老金。
需求分析和建议：江先生为一家之主，虽然每年收入不错，但做生意也有风险，好多东西不是太确定，且太太没有收入，所以江先生的保障应放在第一位，因为两小孩现在还小，就按深圳基本费用，江先生要把两个孩子送到大学至21岁后，加上生活用费大约要50万左右。
还有老人养老费，及老婆的生活费按15年计算大约要70万左右，江先生有200多工人，按千分之五的意外及疾病风险，至少得准备30万的额外支出，所以江先生目前最基本的责任是150万左右。特别要考虑到一定寿险额度保障家庭收入，重疾保险保障健康，意外险预防意外发生从而保障整个家庭的收入；江太太因无单位社保及其他人身保障，需考虑低额度全方位保险保障包括人身保障和重疾保障，小额度住院费用和意外保障；孩子较小，免疫力差易生病和发生意外，因此重点考虑住院医疗和意外险，同时兼顾重疾和教育金 。
总体要考虑到总保费支出控制在家庭年收入的12%-18%之间同时合乎客户的预算。通过下面的计划，江先生很满意.不管任何时间，任何情况江先生都能让儿子上大学，父母及老婆安心生活.这样他就能安心达理公司生意，并且一直交下去，到江先生退休后还有不错的收益供他们两夫妻养老.环游世界。
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