家庭套装
案例简述
张女士，37岁，大专，家庭主妇，离异。有一个12岁的女儿，上初中。目前两人均无保险保障。
家庭资产状况：有现金及存款20万元；银行理财产品200万元；房产3套，估价180万元，其他无收入来源。张女士说，由于自己一直没有工作过，也没有工作经验和其他生存技能，现有的资产全是前夫离婚时给的，张女士希望能依靠自己的能力保证孩子无忧成长，接受大学教育；希望通过合适的保险转移风险，确保今后的生活。
张女士保险方案
家庭需求分析
虽然有一些资产，但有些没有变现，有些“呆”在银行过多，没有收入来源，大人和孩子的花费等等……这些问题亟须规划打理，防止今后出现财务危机。
分项理财规划建议
1.从记账开始做好现金管理，有效控制开销。
2.在专业人士的帮助下，根据风险系数，重新审视银行理财产品，保证资金的稳步增值。
3.正确打理房屋资产。可一套自住，一套出租，一套出售。租金可增加一部分收入，变现的资产更好规划以后的养老生活，还规避随时可能增收的房产税。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
