首先是房子，陈凡有两套按揭房，分别向银行贷款20万元和60万元，房屋贷款还款分别是每月5000元和每月2200元，其中一套小户型出租，租金每月1800元；其次是日常开销，陈凡每个月的支出不多，衣服、饮食等开销平均每月900元左右，其他的如交际费用、网络使用费用、电话费用、清洁费用、买书费用等加起来，可能每月会用掉2200元左右；除此之外，陈凡还会每月给父母和家人6000元的补贴。
这样算下来，陈凡每个月的节余在3万元左右。按理说日子过得比较滋润，但由于父母并没有什么家底，他必须承担父母的开销，所以他的11万元存款都只能存为活期，以便应急。
而且他还面临一个很大的问题，就是自己的婚姻大事，但结婚生子以及以后的子女生活教育的开支都是很大的。怎样更好地打理家产呢？
理财建议
考虑到陈凡在公司享有各项保障，因此，理财师建议可把弥补公司所给保障不足作为保险的主要方向，以固定给付型为主（因不需发票报销，所以与原保障不冲突），保险内容应包括意外伤害保险、大病保险，总保额应在120万元以上，月保费支出应在4000至6000元。
陈凡的父母养老没有什么保障，且希望有一些保险在生病时救急。但问题是他们可能已经过了投保的最佳年龄，保险公司未必愿意为他们担保。这样陈凡父母的风险就比较高了，而且还得采用自保的形式，陈凡也必须负担他们的潜在医疗开支，所以他可为父母购买诸如意外医疗保险（退休人员专用计划），规避意外的风险。
就保障方面而言，陈凡现在是家里的主要支柱，不仅要自己生活，还要照顾父母，帮助亲戚。因此陈凡自己的保障很重要，这也是确保家庭收入持续稳定的重要途径。虽然他拥有公司的保障，但相对来说并不完备。陈凡现有资金相对宽松，可以买一个投资分红型保险，以此保障自身、化解风险。可选择两全分红型保险。这个保单可附加意外伤害、意外医疗、防残防癌险以及附加豁免等，每年需要花费5万元左右。
陈凡父母因为年龄问题可供选择的保险品种不多，可以购买万能险、意外医疗保险等保险，转移因重大疾病产生的风险。两个险种投资6万元左右，可从陈凡现有的11万元的储备资金中支付，剩下的5万元左右的应急资金也恰好属于一个合适的预留范围。
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