为“进富一族”管理财富
针对“进富一族”这一客户群体，渣打银行此次也在亚洲范围内对“创智理财”品牌进行了升级，此前“创智理财”在中国是针对日均账户余额不低于1万美元的人群，而在升级后的这一理财品牌的门槛是10万元人民币，原有“创智理财”客户将继续保留。渣打中国个人银行总裁林曼云女士表示：为了配合“进富一族“的金融需求，升级后的“创智理财”将强调更多享、更便捷和更专属。其中包括：“创智理财”的“日积月享”计划，在渣打的产品线中已经实现了统一积分的模式，客户无论是申请房贷、购买投资产品或是银行代理的保险产品，都可以获得金融积分，并可兑换为丰厚的礼品回馈。在升级后的“创智理财”业务中，客户拥有一对一的客户经理，还可通过24小时专人服务热线，全天候获得金融服务和支持。
除渣打外，外资银行中不乏为年轻群体服务的专业财富管理品牌。如花旗中国的“睿智理财”服务，有别于针对高端客户的花旗Citigold贵宾理财业务，“睿智理财”所针对的是日均综合账户余额为8万元人民币（或等值外币）的客户，并有“花旗蓝卡”借记卡对应“睿智理财”服务。据花旗中国零售银行业务总监连锦东先生介绍，花旗睿智理财的客户可以通过完善的配套服务来管理他们的财富，包括储蓄和投资产品，例如多币种存款、活期存款、优利帐户、结构性投资帐户、花旗优智房贷、保险等产品，保护并增值其财富。同时，花旗还可提供快速便捷的汇款服务，包括花旗3小时速汇，让客户在花旗银行内地的帐户与花旗在大中华区各分支行帐户之间的汇款3小时即可到账。
覆盖中端客户需求
事实上，“进富一族”针对的正是较为年轻的中端客户群体，也是在大众客户群体与富裕人群之间的市场细分。在上述外资银行的财富管理品牌之外，中资银行，尤其是股份制银行、城商行对于这一客户群体的财富管理需求也有一定的侧重。相对于外资银行投资业务较为受限的劣势，如外资银行至今还无法进行境内开放式基金产品的销售，“进富一族”选择中资银行的服务也是不错的选择。
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