【基本资料】
肖小姐今年27岁，在一家事业单位工作。月收入3500元，年终奖14000元，每月无特定支出。目前单身，但想在后年结婚。双亲从事个体经营，有社保但无商业保险。股票市值2万元，基金定投每月200元，有存款8万元，无保险。
【理财目标】
希望能有一个适合自己的理财方案，两年后步入婚姻殿堂。
【基本分析】
目前，肖小姐在她的个人资产配置中，将8万元作银行存款，2万元作股票投资，配置方案本身并不合理。肖小姐应根据当前的宏观经济，高通胀下CPI不断创出新高的大背景下，重新配置资产，以资金安全为操作前提，合理制定出理财规划。
【财务分析】
肖小姐的家庭资产均为生息资产，无自用资产，相对储蓄能力比较强。从投资风险属性来分，低风险资产占80%，高风险资产占20%，资产组合配置收益太低，后期需加强股票型基金和基金定投的投入，从而确保资产保值、增值。其次，肖小姐的资产负债率为零，符合理想经验数值小于50%的要求，后期可充分利用银行信用，提高资产的运作效率。
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