充分考虑到客户可能产生的各种金融需求，民生财富管家对家庭收支、投资、负债、实物资产的各类账户进行全方位记录，方便客户查阅；直观显示家庭资产状况，分析家庭整体财务状况、资产构成的合理性、负债情况、投资效益、日常开支等，并据此为其提供一套合适的理财方案；强大的金融计算器等服务，将复杂、专业的金融计算简化，既省时又省力；极具特色的提醒服务使客户可以对账户余额、信用卡透支限额、证券市价、开放式基金价格，各类财务收支计划、转账计划、基金申购计划、基金定投计划，家庭成员、朋友、合作伙伴的生日等设置提醒，以便进行及时高效的家庭理财和适时的亲朋关怀。
养成记账习惯最重要
理财软件虽好，但有些银行并不免费。如农行提供的财智家庭理财软件是收费注册软件，农行定价99元/套，推广期可享受优惠价60元/套。用户下载后可以免费试用15天。试用过后，不注册也仍然可以使用此软件。但用户将不能在软件中输入交易记录，仍然可以免费下载农行账户信息；而工行提供的家庭理财软件需要80元/套，不过该行提供的记账本软件免费；民生银行提供的财富管家暂时免费。
理财软件固然是实现资产收益最大化的好帮手，带给用户许多实惠，但好的理财习惯才更重要。理财专家建议，理财软件用户最好在年初就制定出当年的收支预算表，便于每月监控自己的收入和支出比例。另外，理财记账贵在坚持，理财软件只是工具，养成理财记账的习惯最重要。
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