身为“80后”的小李，在市内某外资企业工作，是一个标准的白领。对于理财，他的心得体会就是：保本最重要，如果还有一定的投资收益那就更好了。
2006年，小李大学毕业来到中山工作时，恰逢股市大牛市开始阶段。看到身边不少同事投身股海，且收益颇丰，小李马上去证券公司开了一个户。在随后的2007年，小李略有收获，谁料2008年股市急转直下，上证综指下跌65%，小李惊慌之余匆忙割肉离场。
牛市获利不多，熊市割肉巨亏，为什么？经过几个月的冷静思考后，小李明白了自己投资失败的症结所在：一是自己在对投资不熟悉的情况下匆忙入场；二是自己要上班根本没有时间去研究和关注股票。
就在这时，小李通过证券公司证券投资分析师，接触了“保本”理财这一概念。
“下有保底，上不封顶，可攻可守，这样的投资方式让人感到很安心。”小李从证券机构了解到，保本基金持有到保本周期到期，基金净值份额如果缩水，可赎回金额小于投资金额，基金公司将承担他的所有投资亏损。当然，如果在持有期内碰上牛市行情，投资者也可以赚钱赎回。于是，小李拿出100000元认购了一份保本基金。
今年上半年，小李持有的保本基金保本周期到期，基金份额净值为1.2元，小李可赎回金额为118823.88元。此外，他在持有期间累计分红为5941.19元，投资100000元，总计盈利24765.07元。
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