理财的自觉在白领当中渐渐成为共识，但在整个理财规划中，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的安全保障。
如今市场上投资品种花样繁多，贸然进入未必能够获益，甚至还有相当大的风险。个人理财师的出现正是弥补了投资人金融知识缺乏、时间精力有限的不足。
但是，把自己的钱交给别人打理，在中国还未形成习惯。理财，靠自己还是求助专业人士，这是一个问题……
理财服务尚在观望
在发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭。而国内这项业务还处于起步阶段。最近，中国社会调查事务所(SSIC)在北京、天津、上海、广州四地对800人做了专项问卷调查，结果显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，他们希望了解个人理财服务的具体内容，可见关于理财的顾客需求还是很热切的。但是，由于中国的信用体系还没有系统建立，很多客户尚在观望中。
理财专家刘向东说，广州的个人理财业务大概是在2000年前后才开始兴起的。目前就他所接触的客户状况看，90%是中年女性，基本上是已婚而孩子尚未上大学这个年龄层次。她们咨询的方面主要包括：孩子的教育投资、大人的养老、资产的增值和生活质量提高问题，比如说房子是一次性付清合算还是分期付款合算。
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