“银行顾问只是为了获利或者销售业绩才向我推荐某种产品。”——尽管各家银行推出了面对客户的理财顾问，但大部分公众对此仍持保留态度。某理财公司今天在京公布的一项调查报告显示，40.6%的受访者持上述观点，且收入越高赞同该观点的人越多。
这份“中国私人理财形态调查报告”的调查者称，受访者均为事业有所成就、收入较为稳定的人群，个人月收入3000元人民币以上或家庭月收入5000元以上。
调查显示，“你不理财，财不理你”的观念越来越深入人心。在7个主要城市、1400名被调查者中，持上述观点的人占了大多数。
理财专家介绍，个人理财的核心目标是合理分配资产和收入，最终达到财务自由的境界。也就是说，理财首先要保障自己正常的生活需要，其次才是对剩余资产进行合理安排，合理划分生活开支与可投资资产，同时既要考虑为获得而投资，又要考虑对风险进行管理和控制。
但报告显示，72.9%的公众认为“理财就是生财，让财富增值，赚钱是第一位的”。理财专家认为，这种片面的理解很容易让人滋生急功近利的心理。本世纪初，不少人倾尽毕生储蓄投入股市，此后被深度套牢，生活质量大打折扣。
报告说，收入水平越高的群体，越具有理财观念。月收入10001元以上的人，有70.4%不同意“我现在只懂得把钱存银行，没有理财、投资观念”，比个人月收入3000元以下的群体高出20个百分点左右。月收入在8001元至9000元和5001元至6000元之间的公众，不同意此说法的人都超过了60%。
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