■个人资料
本人姓李，和太太均在大型国企工作，双方都有“五险一金”，收入目前比较稳定，两人年薪税后共计60万元。但本人工作压力很大，一年中需国外出差8个月。女儿今年8岁。
目前拥有住房3套，现住一套110平米的单位福利房产，价值400万。其他两套投资房产，市值共约300万，目前均出租，租金共5万/年。有辆25万的车，已使用6年。
家庭积蓄：目前无任何负债，存款50万，基金15万，另有25万的住房公积金可以提取。
家庭支出：每月1000元基金定投，家庭保险支出3.2万/年，生活费6000元，其他支出5万/年。
■家庭财务状况分析
李先生目前拥有的可流动资产量为90万元（其中存款50万元、基金15万元、可提取住房公积金25万元），家庭无负债，年度净结余48.4万元，资金比较宽裕。但考虑到李先生家庭未来的生活计划，还要将现有资产及年度净结余做一下合理的安排，以期达到资产的保值增值及实现目标。
在李先生的理财目标中，退休养老规划和女儿教育金规划是必须要实现的首要目标，其他的目标可根据实际情况随时进行费用支出调整。
理财目标
太太身体欠佳，考虑要提前退休（50岁），需要做好保障。
理财目标
考虑未来10年内换套大面积的住房，500万以内（两套投资房产不卖）。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
