作为一名资深的理财专家，阳光人寿副总裁兼首席精算师陈兵建议，一个人在匹配个人资产的时候，要着重考虑把保险也纳入进去。因为，保险产品的基本功能在于保障，它既能为客户提供诸如医疗、意外、养老等风险保障，又具备资产保值、投资增值的理财功能，同时也是一种简便快捷和自由灵活的理财手段，客户完全可通过购买保险产品进行投资理财。

　　阳光人寿“阳光财富”

　　近期，阳光人寿最新推出“阳光财富”专业保险理财体系，它是一项以为客户提供个人综合理财服务的集产品、人员、技术、支持和服务为一体客户管理体系。承担服务工作的阳光财富规划师将以保险理财、保险保障、保险服务为中高端客户提供不同的个性化理财专案。

　　阳光财富首推主打产品“阳光财富两全保险(分红型)”，拥有该产品的客户能获得：每满1年返还基本保额的10%、每10年返还基本保额的18%、3倍水陆交通意外身故保障和5倍航空身故意外保障、每年以分红形式享受公司的经营成果、75周岁返还所交全部保费等诸多利益。其产品的形态：短期分期投入、即交即领、高额保障、复利分红、生存返还、期满返本、延期选择、终身受益。

　　独具特色的“CEO专案”，一张保单，可使客户身价达同类市场最高500万，除高倍保障，彰显身价之外，还能帮助客户通过中短期交费，锁定未来，免税避债，保全资产。同时，还可通过对投保人、保险人、受益人的安排，可将儿女、父母等至亲至爱之人的名字放在同一保单合同之中，是关爱亲人、至亲馈赠的最佳选择。从保单的延续功能来看，还能帮助客户从容进行资产传递，成功打破“富不过二代”的预言。

　　华人首富李嘉诚曾谈到他有三个心愿：一是会赚钱：现在富裕；二是会保钱：今生今世富裕；三是会留钱：世世代代富裕。那么，他如何定义自己的财富呢？他说：“别人都说我很富有，拥有很多的财富。其实真正属于我个人的财富是给自己和亲人买了充足的人寿保险。”

　　“阳光财富”致力于为客户创造永存、永增、永享、永恒的财富，是阳光保险为中高端客户量身定做的理财专案。作为国内七大保险集团之一，拥有中国石化、南方航空、中国铝业、中国外运长航集团、粤电力等国有大型企业为主要股东，阳光保险实力非凡，与国内外十余家券商建立了长期稳定的合作关系，具有股票直接投资资格。其投资团队拥有硕士、博士以上学历专业人才近30人，其中具有海外投资背景的达11人，平均行业工作年限8年以上。阳光保险寻求积极、稳健、阳光的投资，用时间降低投资风险，用复利使“财富”倍增，为客户建立起一种可持续的财富增长方式。