银行业内人士认为，第三方理财要想在未来大展拳脚，目前迅速占领市场还是很有难度。尽管第三方理财打出中立牌，表示可提供跨行业理财服务，但目前国内银行等机构仍在金融市场占据主导地位。一方面金融机构资源丰厚，网点布局多；另一方面能将产品销售与理财服务相结合，这会使更多客户对之产生依赖，继而偏重银行理财。

　　从事理财工作多年的乔先生告诉记者，现阶段银行还受制于国内金融机构不能跨业经营，银行等金融机构理财服务过于片面。如银行会引导客户来投资购买开放式基金，因为代销开放式基金是银行的一项业务。而第三方理财包括投资规划、风险规划、税务规划、健康规划、消费规划、教育规划、人生规划等方面，投资选择可横跨银行、保险、证券、信托等。

　　今年首届十佳理财规划师大赛获奖者张金鹏说，“未来第三方理财是个方向，是投资者成熟、理智的选择，金融机构一般都是推销自己的产品，面对众多产品时，有时候投资者就比较困惑，他们会需要一个公正科学的理财建议，对他们更有益。”

　　未来空间有多大

　　随着我国经济的快速发展，人们手上的闲置资金越来越多，理财需求也日益强烈。甚至有人表示，我国现在已开始进入财富管理时代，但是传统观念的变革却不是一天两天就能实现的。由于我国传统的金融机构依托他们长期建立的信用体系和在百姓心目中的信用形象，大量的理财客户必然不会放弃既有的理财机构和方式，而轻易地选择第三方理财。

　　“第三方理财是未来的必然趋势，就像私人管家、私人律师一样，私人理财顾问会越来越流行，它是在当今生活层次高、经济发展水平好的特定环境下滋生出来的更专业的理财服务。个人想要投资，是需要知识积累和时间成本的，所以很多人会希望有专家作战略性的策划和指导，理财是一个磨砺的过程，个人的积累总是有限的。”张智博对第三方理财的未来前景还是比较看好。

　　此外，业内人士表示，与国外已成熟的投资理财服务市场相比较，中国理财市场所面临的供求矛盾却依然突出。现在试图把国外财富管理先进的管理经验和方法引进到中国来，在这个过程中应尽量把它本土化。由于证监会、保监会、银监会这三块还是分业监管，而未来金融行业混业经营已是大势所趋，独立的理财机构和理财顾问还是有很大的业务空间。