四、家庭保障情况：
林先生属于家庭主要收入来源，但没有任何保险，这是整个家庭理财最薄弱的部分，林先生应该积极补充商业保险例如意外险、健康保险等基本保险，林太太可适当补充部分商业保险，例如健康保险等。
五、家庭投资情况：
目前家庭仅做了一项投资：房产。从目前房产投资的结果来看，房产的投资基本成功。
理财分析
根据与客户的沟通，理财师吴旌认为：首先，林先生一家应该增加家庭保险的保障范围和保障额度，维护家庭财务安全；第二，兼顾稳健性与收益性，提高金融资产组合效率；第三，适度的多样化投资，丰富家庭资产持有形式。
其理财目标依照优先级排列如下：
目标一：1年后购置一辆价值15万元的中高档轿车；
目标二：3年后购置交通与购物便捷、市值80万元的宜居住宅一套。
理财规划
一、基本保障规划
因为林先生属于家庭主要收入来源，但没有任何保险，这是整个家庭理财最薄弱的部分。因此理财师吴旌认为，林先生可分两部分规划基本保障方面：
第一，按照6-8个月家庭固定支出计算，紧急备用金至少留存5万元，以银行存款方式，便于应付突发事件。可考虑增收类理财方式：首先可选择定投优质基金；其次，深圳发展银行理财师吴旌推荐，该行特色理财产品“金抵利”个人黄金理财账户也是一种不错的增收理财方式。
第二，理财师吴旌认为，林先生应每年购买保费总额在8000元以内的保险，例如意外保险、重大疾病保险以及养老等保障功能较强的险种；为林太太补充购买保费总额在2000元内健康医疗类保险。合计家庭年度保费支出控制在1万元以内。
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