客户资料：女士，30岁，高级经理，月均收入20000元
年缴保费：25400元
客户需求：想让钱再赚钱，赚取创业金、养老金、给孩子留一笔钱
经营财富创造幸福
让未来每个阶段都有明确可见的、持续的现金流
威胁财富安全的因素
⒈经济的不确定性：
全球经济细微的变化都会在中国产生“蝴蝶效应”，造成金融资本市场波动，比如忽高忽低的股市、突然猛涨的金价、难以琢磨的房价…
⒉没有计划的消费：
太多的诱惑，激进的消费观念，缺乏计划性的开支，直接影响财富的积累。“月光族”、“日光族”背后都有较大的财务隐患。
⒊重大事件或意外开支：
企业资金链条断裂、意外事故频发、地震火灾等灾难的发生，都会威胁财务安全。
⒋政策环境：
政策变动会带来一些财富困境，如房地产新政、税收政策的实施等。
⒌通货膨胀：
物价上涨、货币贬值、导致我们的财富悄悄蒸发。
财富路上没有捷径，只有经营
1.制定理财计划
短期计划包含衣食住行等必要开支；中期计划是指物质消费和精神享受方面的计划，如购买奢侈品、旅游、买车、买房等；而长期计划是储备养老、防范意外与疾病等方面的大项开支。
2.进行合理的资产配置
任何投资工具都是收益和风险的矛盾体，高收益后面必然隐藏着高风险。选择不同的理财工具，通过配置将风险控制在可承受范围内，并发挥资金的最大效用。
3.巧用复利和专业机构
采用复利方式进行财富积累，能有效抵御通胀造成的财富缩水；通过机构的规模化投资和专业的理财队伍运作，可获更多的收益空间。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
