失意“三兄弟”
尽管投连险产品整体上跑赢了大盘,但是也存在倒数公司在投资上的失误。
偏股型账户中,排名倒数前3的分别为中意积极进取、中美大都会8020进取型和联泰大都会8020进取型。
最差的是来自中意积极进取账户,推出时间在2007年的9月份。到去年年底净值仅为0.67元,一年下来亏损了11.02%。
如果把时间拉长,这只产品可以说是投连险中最失意的一只。除了2007年12月28日至2008年1月21日,在不超过一个月的时间里,其净值曾超过1元外,其余时间均呈一路下跌之势。自成立三年以来,累计收益率为-34.56%,而86只同样运作不到三年的基金,有27只实现了正收益,还有的产品收益超过100%。
1月18日,《投资者报》记者就亏损一事采访中意人寿,公司方面以年终忙没有时间拒绝了采访。
后两只产品,因为中美大都会和联泰大都会两家公司合并,成为一家公司的产品(新公司拟更名为中美联泰大都会),去年的亏损幅度分别为10.54%和9.57%。
尽管年度报告还没有出来,但是从中报也是可以窥见一二。中美大都会去年上半年,有高达69%的仓位配置在了股票型基金上,尤其以嘉实沪深300(160706,基金吧)为重,市值达到2亿元,其余还有1亿元的招商债券(217003,基金吧)B以及嘉实债券。公开资料显示,嘉实沪深300去年下跌了11%。联泰大都会的败因也是把宝压在了嘉实沪深300上。
(来源:投资者报)
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