“李先生这样的情况,不适合投资股票这种风险偏高的投资品种,建议其资产交由专业经理人打理以获得稳健收益。”泰康人寿理财师说,通过李先生的投资经历可以看出,由于李先生对股票市场缺乏了解,自行操作风险较大,所以建议李先生在未来的资产配置中注意资金的安全性问题,在证券市场的投资中多采用专家理财的方式,通过投资股票基金和债券基金以及投连险的方式,在分享证券市场收益的同时,一定程度上规避风险。泰康人寿的赢家理财投资连结保险以其账户配置灵活、收益稳健获得了理财师的推荐。
陪你一辈子的幸福保单
一张保单,一辈子的幸福。泰康人深知家庭金融资产配置之道,也更是倡导个人以及家庭对资产进行长期稳健的投资和管理,“将投资时间和目光看得远一点,投资的价值和意义便会体现出来。”泰康人寿银行保险部相关负责人说。
据了解,“赢家理财”投资连接保险设有四个投资账户,可以满足不同需求,且账户间可以自由转换,使得资产配置更加灵活。
“对于选择积极成长账户的投资者来说,如果遇上股市调整期的下跌行情,可以将账户转换成债券市场的稳健收益账户。”该负责人告诉记者,“赢家理财”每年有5次免费账户转换设置,投资者可根据市场变化灵活转换。“当然转换前提是客户要对投资收益及时掌握价格收益以获得判断标准,而泰康赢家理财拥有先进的日计价系统,可进行投资单位价格和保单账户价值的查询。”
“但是每次所交保险费的3%作为初始费用是不是有点亏？”记者对初始费用表示质疑时,上述负责人从另一个角度诠释了该笔费用的意义:我们希望客户树立长期的投资理念,减少短线操作的交易成本,这样可以迫使投资者不要频繁操作,也有利于保险公司有规划地投资以获得稳定的投资收益。
“我们不仅仅拥有投资收益,更重要的是给客户带来保障,投资的同时还安享生活的无忧和畅意。”上述负责人表示,除了可以选择意外身故保障,客户还可以根据自身需要增加可选保险金额。“从合同第11个保单年度起,合同有效的前提下投保人还可以申请年金转换,规划幸福晚年。”
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