客户资料：周先生，25岁，制造业，月均收入5000元
一、客户背景：
周先生今年25岁，是一名技术工人，年终村里有分红，年收入约6万元。太太也是25岁，是家庭主妇。2009年9月BB出生了，想给孩子存点钱作为教育金。一家三口都拥有农村合作医疗。
二、财务分析及投保建议：
周先生的收入情况比较稳定，但是因为刚生完宝宝，满月酒、上灯酒等各方面的开销比较大，又适逢春节，经济情况比较吃紧，暂时打算用每年4000元作为保费预算。
周先生希望给小孩子购买一点教育金，保证小孩子未来能够接受良好的教育。可怜天下父母心，为了孩子，愿意付出一切。
但是，目前周先生本人仅仅只有农村合作医疗，保障并不充分。而周先生才是家庭的经济支柱，一旦发生风险，即使孩子未来的教育金不受影响，但是在孩子还没上大学以前，家里仍然会面临巨大的经济压力。远水救不了近火。
因此，在保费有限的情况下，我建议周先生运用灵活的万能险作为主险，在给大人提供充足保障的前提下，可以逐年储蓄，建立一笔教育储备金。再加上一张成长快乐卡，给BB补充充足的健康保障。等经济能力允许以后，再给太太补充重疾保障。
经过一番沟通以后，周先生认同“重点保障家庭经济支柱才是保险最迫切需要解决的问题”这个观点。也认同我的计划，就投保了。
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