客户资料:陈先生,29岁,程序师,月均收入10000元,年缴保费:27985元
陈先生资料:29岁,未婚,无房贷车贷,年收入:10万.月支出在1500左右,有份万能险。想为自己做理财,又有分红,又可以返还本金。想等以后自己结婚,生小孩子的时候这笔钱可以帮到他。
方案如下:
1.金裕人生是理财特点是:一保本(保证未来一定归还本金);二保息(保证您有一份终身的、稳定的、永不间断的固定收益);三每年有分红,终身享有,值得期待。
2.投保金裕人生以后,按保险合约规定,客户可以终身永不间断的领取固定的收益,60岁前,每二年就可以从保险公司可以固定领取5000元;60岁后,变为每年领取3000元,这笔固定收益的资金也可以存在保险公司复利生息,不断享受投资收益。
3.保单账户:
陈先生以后可以把这笔资金作为自己的结婚金或者小孩子出世的教育金。甚至是作为自己以后的养老金都是非常不错的选择。
4.分红和现金价值账户:
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