B:不再建议小舟继续购买黄金等保值品，因为她目前的经济情况并不理想，没有达到中等资产家庭收入水平，投资黄金的收益并不明显，并不实际。可以考虑投入5万至10万元购买银行保本保收益的理财产品，以提高固定收益。
C:结婚资金计划：目前，普通结婚开销约30万，建议小舟提早准备，或许结余部分还可为将来的孩子准备一笔养育基金。基于目前资本市场波动较为剧烈，股票型基金配置比例应该不超过总资产的10%.
D:作为本计划的核心，应该增加(变更)商业保险(重大疾病险，意外伤害险等)的购买。防范意外风险造成的资金缺口，对整个计划的冲击。
E:鉴于小舟连续几年的收入没有得到增加，可能是现在的公司效益不理想，或是小舟的个人价值无法得到体现。建议可以考虑选择其他公司或工作，改善您的收入情况。同时，进行头脑“充电”，职业技能的提升，以有利于职业的发展。
■理财师语录
根据小舟的理财要求，我们制定了前一篇计划。同时，我们根据跟客户的沟通与了解又制定了后一篇计划。
前一篇计划，基本能满足小舟的初步理财目标，但相信也会发现，这一计划的实施，将使她的整个经济生活集中于房产置业计划。即便如此，在随后的很长一段时间里，小舟“自由翱翔”的翅膀将无法舒展，甚至会出现继续“啃老”的情况。而且，根据我们的了解，小舟所打算购买卢浦大桥附近的二手房，房价增长很快。二手房的交易，资金、贷款等要求也较为苛刻，好的房源将无法实现置业计划，差的房源没有良好适宜的居住环境。
所以，我们建议小舟暂时放弃购房计划，转而追求财务的“自由翱翔”，以及生活质量的提升。因此，我们制定了后一篇计划。
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