投资菜鸟：
了解市场建立适合自己的理财观
平安人寿理财顾问：保险与生活息息相关，其意义在于风险平均化，而理财型保险采用稳妥的投资方式规避因通货膨胀带来的货币的贬值，收益率通常有限，追求安全而放弃高收益率便是保险理财在得失中取得的平衡。股票市场千变万化，影响股票涨跌因素很多，制胜之道往往并不复杂。众人谈期货市场色变，当学会如何由浅入深了解市场，学会适合自己生存的基本方法和避险工具，就可以处惊不变地面对任何一个“可怕”的市场。
回到理财观，若不能胜任要涉足的市场，就交给值得信任的理财机构，或深入研究市场，此外还需在众多理论和实战中挑出最适合自己的操作理念，坚决抵制似是而非的消息和建议，建立自己独立的价值评估体系。
入门级投资者：合理配置分散投资
中国人寿理财顾问：大多数人理财都是盲目跟风追求收益最大化，忽略了安全稳定性和风险规避。如将资金全部投入股市、房产等渠道，虽有可能获得可观的受益但也需承担较高风险。因此分散投资，规避风险，保值增值是我们理财的核心理念。
人是财富的创造者，但创造财富的同时也要锻炼健康体魄。拿家里的经济支柱来说，在创造财富的黄金阶段，在享受生活的同时也面临着房贷、买车、未来子女教育储备等多方面压力，所以在考虑财富积累的同时也要考虑自身的保障。这也要求对资金合理分配，哪些作为投资保障，哪些作为额外支出，哪些作为应急储备等，都要有明确规划，这样才能加快财富积累速度，实现收益最大化风险最小化，完美达成人生各阶段的理财目标。
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