很多客户将金融理财狭隘的理解为一般的投资乃至投机行为。其实，金融理财可进一步细分生活理财和投资理财。生活理财为客户设计与之整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、失业继承以及各种税收等各方面，最终实现人生的财务自由、自主和自在；投资理财师在基本生活目标得到满足的基础上，将资金运用于各种投资工具，在保证安全性和流动性的前提下，追求投资的最优回报，加速个人或家庭资产的成长，提高生活品质。“人的一生有两大健康，身体健康和财务健康。金融理财关注的即是财务健康，对客户进行人生的整体财务规划。
在没有做好风险管理和管控前，任何自认为完美的投资理财规划，最后都有可能因为风险管理没做好，而功亏一篑！买保险解决的就是风险问题，保障放在第一位，先做好这步，下步再考虑理财，
1.吉星盈瑞是理财型产品，但也是有保额的，就是说被保险人有意外身故和意外事故发生是按照保额赔付的。可以附加重疾的保障，但是还是以理财为主的保险。公司如果被其他公司兼并，您的保单的利益是按照保险合同执行的是受法律保护的,您的利益会有保障的。
2.交费期是10年，您从交费第一年开始领取每年1500，一直领到被保险人88岁，十年后您的交费结束，建议您不要取出，可以一直领取到88岁。如果急用现金可以申请保单贷款，利息比银行贷款利率低。办理方便业务员能代办。保单贷款您可以用您急用的钱，这期间的保险利益不变，还可以每年领取1500；
3.被保险是谁的名字就需要谁亲自签字，领取时才可以。
4.是的您的想法非常好，为孩子留下一份保障，是您对孩子的关爱和责任；
5.是的，您的正确，买纯理财的产品短期高收益的可以考虑银行的，吉星盈瑞可以理解为如果没有风险是理财的收益比银行的固定期存款要高，但是如果有意外i疾病和意外事故发生它赔付的是年交保费的10倍。这比银行要有保障。如果单纯的和银行相比是没有可比性的。
案例参考
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