记者：大部分人在理财上存在一个什么样的误区？理财一定要找专业的机构吗？
邵宏伟：在理财规划上有这样一个观点，赚钱的能力和管理钱的能力是两种不同的能力。比如说在企业管理上，很多企业家可以把企业管理得井井有条，成本控制得很好，过程的损耗控制得很好，供应链的效率很高，下游的市场管理也做得很好，他们累计三五年赚了一个亿。把这些钱拿到其他行业投资，但这跟企业管理毫无关系。可是这位成功的企业家带着管理企业的信心充满自信在他不熟悉的领域去投资，结果注定是损失的。财富的流失很大部分是由于不熟悉领域。
在实业管理的各个环节，企业家都会请不同的专才来帮助他。但在资金的管理上呢，他会把自己累积三五年的资金一次性寻找巴菲特。在国内，大部分人只有赚钱的经历而没有赚钱的经验。我们的投资者很多是停留在创造财富的第一个阶段，而留住财富和传承财富，是很多投资者想都没有想过的。企业家们应该重点关注留住财富和传承财富的不同要素。
记者：一个人或者说一个家庭该如何去配置自己的资产？
邵宏伟：基于各人的人生阶段、经济环境、风险承受程度及理财目标各不同，所以不能一概而论。不过一般情况下，我们通常会建议投资者最少持有相当于4至6个月现金做紧急用途，然后应建立核心资产配置（相对保守，关注收益性、长期性配置，70%）、卫星资产配置（阶段性轮动配置，25%）及策略性资产配置（风险度较高但获得超额收益类别，5%）的不同资产类别配置，至于具体的投资建议则需要按投资者的理财目标来衡量。
投资需要考虑三大原则：收益率、安全性以及流动性。三者都要达到，即高收益低风险高流动性，这是很难做到的。这三者是相对平衡要考虑的原则。
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