“作为女人,都会经历进入职场、步入婚姻和成为人母三个阶段。理财只是生活的一部分,目的是通过物质水平上的提升来获得精神上的愉悦。不过,对于女性而言,最重要的还是要学会关爱自己。把理财当作生活中的乐趣,而不是思想上的负担。”
近日,光大银行私人银行部财富顾问琳达(化名)向记者讲述了她的理财故事。抛开财富顾问这个头衔,或许这才是一个女性最真诚的内心独白。
每天重复着一样的工作曾经对理财毫无概念
记者到达光大银行营业厅时,琳达还在接见客户。见记者在一旁等候,她向记者递了个眼神,示意记者稍等片刻。半个小时后,她告诉记者,刚帮助客户完成了一份财富规划。
当记者提出想看看她为客户做的那份理财计划时,她顿时提高音量笑答到:“那可不行,这牵涉到客户隐私,我可不敢随意泄露。要是你的家人或朋友有理财方面的需要,可以来找我,我会为他们量身打造一份财富管理方案。”
这个在记者面前,只要听到“理财需求”4个字,大脑细胞便能立刻进入兴奋状态的“她”,便是叱咤了理财市场10年的光大银行私人银行部财富顾问琳达。
“研究生毕业后,我便进入了光大银行工作。这一干就坚持了10年。刚进银行时,我只是负责后台服务。看着前台同事每天如打仗般的工作状态,我挺羡慕的。通过一年的努力,我考上了银行理财助理,两年后晋升为理财经理。一直到2011年,光大银行成立了私人银行,我便被调任到私人银行部担任财富顾问。”琳达如数家珍地向记者介绍了自己入行经历。
这十年来,琳达为不同的客户群体打造着理财方案,涉及的资产金额小达10万,大到上千万。她每天都在重复着一样的工作:设计投资方案、配置客户资产。
“我很喜欢这份工作,准备一直干到退休。虽然光大银行私人银行部对财富顾问的专业性和投资技能的要求很高,我有时也会疲于工作压力。不过,能够帮助不同需求的客户、家庭管理财富,以到达财富的保值升值,我感到很幸福。”琳达向记者表示。
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