大客户财富传承计划体现保险“信托功能”
据招商银行发布的《2013中国私人财富报告》称，2013年中国私人财富市场上，国内高净值人群更加关注的是“财富保障”和“财富传承”。富贵金升年金理财计划，一方面通过保险天然的避债功能，有效保障客户生存期间的资产安全。另一方面，保险还具有避税的功能，可帮助客户完成财富传承。另外很重要的一点富贵金升可以为大客户定制专享的财富传承计划，客户可与保险公司就身故保险金领取方式的特别约定，可分期或按约定方式向受益人支付保险金，让保险起到“信托”的功能。
除以上原因外，该理财计划可能受商务人士青睐的还有它在金融流通领域的特殊功能。该计划的理财账户额外增加了账户价值贷款功能，以更低贷款利率，换取更高流动性。贷款期间的投资收益及每年分红均不受影响。
投保案例
富贵金升年金理财计划面向30天-57周岁的人群，适合各种年龄段人群购买。可以选择为孩子准备一笔确定的教育金，也可以为自己准备一笔养老金，还有专门针对大客户的VIP财富传承专享规划，让您的财富有效的传承下去。
示例：艾宝宝，男，0岁，艾先生特别为他建立一份无忧无虑的年金保险，年交保费5万元，持续缴费5年，首年选择追加保费10万元，累计缴费35万元。
犹豫期过后，即可获得首笔生存年金4785元，每年有4785元生存保险金自动进入万能账户累积生息，直至75周岁。同时享受公司经营成果，年年分红，分红自动进入万能账户复利生息。在19-22周岁每年领取3万元，累计12万元作为艾宝宝的大学学费及生活费用，满足孩子的教育需求。保单生效满30年后，正值父母养老之际，父母二人可每月各领取2000元，一年4.8万元，领取20年。孩子60周岁时，每月领取6000元，一年7.2万，领至74周岁，75周岁一次性给付70.8万元，满足孩子的养老需求。一张保单，三种功效，两代人收益。
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