随着这几年人们生活水平的提高，“投资理财”这个词频繁的出现在我们的生活当中，各种各样的炒作也使得老百姓产生认识上的误区，似乎“投资理财”=“发财”=“暴富”，其实不然。
恒安标准人寿引入欧洲成熟的理财经验，首次提出“整理财务，规划未来”的概念，并结合中国国情，创造性地采用BREAD理财方法，（即B—Basic—Protection—Education--Annuity,D—Dreams）,利用5个基本账户对客户的财务计划进行非类整理，简单明了，方便快捷，使客户非常清楚的指导自己的财务计划。
案例：工作于银行的王先生毕业于财经大学，有一个温馨的家庭，他本人对理财有一定的认识，加之在银行工作，熟悉各种理财产品，当面对自己的理财计划时总感觉有些缺陷，于是恒安标准人寿的理财顾问帮他调整了计划。
家庭背景：
王先生：副行长，32岁，月收入10000元，年终奖大约20000元，年收入约14万；
王太太：公务员，30岁，月收入3000元，年终奖大约5000元，年收入约4.1万元；
王佳佳：女儿，2岁；
家庭存款10万元；
夏利轿车一辆，价值3.5万元；
王先生与王太太都享受社会福利，其单位也参加了大额补充医疗与补充养老。
每月家庭支出情况：
每月生活费：4000元，其中孩子花销1000元；
每月还房贷：3800元，还有13年，需还款592800；
每月给双方父母各800元,共1600元；
每年1~2次旅游，花费8000元。
对未来期望：
让孩子上最好的学校，希望大学毕业后能出国留学，估计共需20万；
近期打算更换汽车，需要6万元；
对于退休后的生活，他们没有过多考虑，最低要求是保持现有的生活水平，预计每月5000元（考虑通货膨胀）；
计划每年一次出国旅游，大约2万元。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
