何先生今年63岁，是一位设计公司的高管。太太今年58岁，是全职主妇。女儿结婚后定居美国。何先生每月工资2万元，年终分红30万元。此外，还有一套出租的房屋市值150万元，每月租金5000元。何先生居住的一套别墅约200平方米，按周边房价估计市值约370万元。由于对理财产品的陌生以及风险的担忧，更倾向于传统的保值方式。目前夫妇俩的主要资产是银行存款和国债，而且多为三年、五年期产品，总金额为200万元。夫妇俩月度性支出约9000元，年度性支出约13万元。何先生近两年内选择退休，由于公司的股份这几年已经逐渐稀释，每年只能领取分红约30万元。
【理财规划】
何先生退休后的资产配置及打理办法建议如下：
一、准备应急金10万元。其中活期存款2万元，购买货币型基金8万元，年回报率超过3%，需要的时候可以随时赎回，基本不影响资金的流动性。
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