单身汉李先生是大城市中比较少见的进取型投资者，喜欢做股票、期货与黄金衍生品投资。李先生35岁，是广州一家外资金融机构的中层管理人员，年薪50万元，购买了各类基本保险。李先生现居住在广州市一套价值300万元的住宅中，另外拥有一处价值200万元的商住楼资产，每月可以获得大概5000元的月租金回报。由于购买房产的年限较早，并不需要月供。
流动资产方面，李先生拥有现金88万元，股票市值55万元(原投资80万元，亏损缩水)，黄金T+D产品61万元市值(原投资50万元，在下跌过程中做空小有所赚)，另外在期货市场还有37万元资金(暂没有购买任何产品)。
理财规划师对李先生理财筹划做出如下分析和建议：
财务分析：
李先生家庭总资产达到了741万元，年总收入为56万元，工作稳定，年收入沉淀应在40万元之上，属于中国大城市中的富裕型家庭，理财成长性较高、理财空间较大。总资产中，固定资产比例为67%，流动资产比例为33%，基本合理；但流动资产中的现金比例较高，购买的基本是进取型理财产品，投资风险较大，需要补充稳健、保守理财产品，降低风险，提高理财的科学性。
投资方面：
1.对于241万元的“巨额”流动资产，建议李先生以6比3比1的比例投资在进取、稳健、保守理财产品领域，多元理财，降低投资风险。
2.首先应减少黄金产品T+D和期货的配置，无论黄金还是期货的价格基本跟随国际期货市场变化，操作难度较大，虽然根据市场行情做多或者做空会带来资金的收益，但是操作不当就会产生很大的损失。之前李先生自己有投资经验，自己对于这方面投资感兴趣，所以不需要全部赎回，但也要在投资过程中注意仓位控制。
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