据了解，目前在我国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是寿险营销的主要方式。一些保险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现，也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，正在组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。
综合人才收入可观
一名正在学习理财规划师的保险代理人小张告诉记者，在欧美国家，理财规划师是令人羡慕的高收入职业。在国内，理财规划师也将越来越受到高收入阶层和金融机构的垂青和重视，具有良好的职业前景和远大的发展前途。因此，寿险业务员必须从单一的保险服务向综合的理财服务转变，这样才不会被激烈的市场竞争所淘汰，从而占得一席之地。
他表示，理财规划师对于专业要求还是比较高的，“虽然我现在在保险公司工作，不过学习的范围可不光包括保险学，我们要学习投资学、税务规划、风险管理还有养老金、企业福利等课程。”记者了解到，理财规划师的课程涉及到银行、保险、证券、实业投资、税务、遗产、消费以及法律的相关知识。一方面是帮客户投资增值，如股票、房地产、实业等；另一方面是“省出钱来”，理财师要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出。此外，心理学和沟通技巧也是必不可少的课程。
小张告诉记者，混业经营是大势所趋，所以将来综合理财一定是各金融机构的方向。理财师工作经验越老越吃香，收入不仅是佣金，还可以按项目或者按小时收取咨询费用。据悉，在过去6年中，中国理财业务年市场增长率已经达到了20%，去年理财规划师更是最热门的职业，理财规划师年薪也非常可观，一般在10万至100万元之间。
此外，记者了解到，目前国际知名的理财规划师认证有美国的CFP、亚太地区的AFP、香港地区的RFP，鉴于我国税收制度、福利制度、保险和投资产品、法律体系均与海外有较大差别，也有自己的《理财规划师国家职业标准》。
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