28岁的李先生在一家私企工作，月薪6000元左右，每年可以得到2.5万元年终奖。准太太张小姐25岁，做财务工作，月薪2500元左右。两人刚刚买了一套自住房，交了首付12万元之后，每个月还款2300元，期限20年。目前两人还有共同的活期存款7万元，股票2万元。由于购买的是期房，两人目前要租房，房租为每月600元。两人每月生活共同费用大约在2500元左右。张小姐有社保，李先生无保险。
购买的房子将于明年3月左右交房，二人计划在交房后便结婚，婚后一年内要孩子。尽管有一定积蓄，但新房装修也要一笔不小的开支。如何能够保证婚礼如期进行，并为未来的孩子储备教育金，是他们最希望了解的问题。另外，由于目前购买的房子面积较小，他们希望能够在五年内还清房贷，以便能够尽快购置一套更大的房子。购第二套房可让父母适当赞助一些，然后把父母接过来住，方便照顾孩子。
理财目标
1.准备明年结婚费用；
2.为子女积累教育费用；
3.力争在五年内还清房贷；
4.希望进行一些保值和增值的投资活动。
理财建议
这是一个较高储蓄率的家庭，理财规划弹性较大。工作收入占总收入的全部，应该增加理财收入。随着收入的稳定之后，未来几年，家庭支出将进入一个高峰期。活期存款7万元，资产投资回报过低。该家庭未充分利用投资工具，影响资产积累速度。因此理财师建议适当购买理财产品，使现有资金实现保值、增值。
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