1、由于王先生今年买房属于计划内支出，与夫妻双方沟通，客户并没有提取过公积金，客户工作时间较长，公积金账户存款较多，在购买房子后一次性将公积金提出，这样可以减少公积金的闲置。
2、王先生本人福利较好，单位保险大都是住院补贴以及10万重疾保障，考虑到现重疾治疗费用逐年上升，建议客户为自己与妻子另投50万保障重疾险，保额每年3%递增，同时申请我行经典白金信用卡，使用出行易订机票享受大额出行保障。
3、客户单位企业年金缴费较高，可以适当补充养老年金，建议客户将现资产分为两部分，每月拿出1万做好基金定投，另有1万做好货币基金定投，已支付每年10万养老保险金缴纳。
4、王先生现有资产300万，预留150万付现款购买改善型住房，可以投资在短期理财产品中，期限3个月左右，随时流动使用；剩余100万购买一年期固定收益类产品，如信托；剩余50万可配置基金类资产。每年孩子生日时可购买100g金条，做为另类投资，以后留给孩子
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