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家庭理财保险规划介绍
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[导读]:不同的财务状况、不同的职业类别,可以有不同的选择方式,比如消费型产品与返还型产品的选择、保费缴纳期限长短的选择,保障型产品和投资型产品的选择等,你觉得呢?
  四、先满足保险规划,后考虑保险产品

  作为专业保险代理人,我们就是客户的家庭财务医生。

  我们不是在卖保险,我们是在帮客户买保险,我们销售的是客户在未来生活中可能遇到的风险的解决方案。

  专业保险代理人销售的步骤应该是:

  信息收集了解客户的年龄、职业、赡养人口、收入与负债、未来财务需求、资产分配、目前已有的保障等信息。

  风险评估根据客户的经济状况以及客户对风险的承受能力,定量分析客户家庭必要的风险保障额度及使用的理财工具。

  提供解决方案根据客户的财务需求以及潜在需求,使用保险产品组合方案,来实现客户的理财目标。

  沟通方案的过程中,要让客户参与进来,让客户真正明白,这个方案是如何帮助客户解决家庭未来可能面临的风险的。

  考验一个保险方案是否合理有两个标准,一是看这个方案是否经得起风险的考验;二是看这个方案是否经得起时间的考验。

  我们在设计保险方案的时候,要考虑整个家庭,要有前瞻性,要和客户保持信息通畅,定期检视客户的家庭保障方案!

  五、先满足人身保险,后考虑财产保险

  现实生活中,有车族100%的会为自己的爱车投保车险,却往往忽略为自己投保人身保险;也有很多企业主会为企业投保财产保险,而不为自己投保人身保险。

  人是财富创造者,没有人的保全,也就没有财富的积累。因此人的保障永远都比财富的保障更为重要,我们要引导客户,处理好人身保险和财产保险的关系。(来自:金投保险网)

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