误区三：重视购买前的沟通，忽略购买后的定期检视
原则上，只要是专业的代理人一定会在客户购买了保单后，向客户解说保单的权益重点以及重要条款，这是客户享有售后服务的起点。在此过程中，消费者必须确认购买过程中代理人所表达的事项以及购买保险的期望是否明确记载于保单首页以及条款之中。
一般而言，售后服务应该至少包括：每年重新以需求分析的方式检视客户的保险需求与已经拥有的保险金额是否吻合，以及身份或财务条件发生的变化。保险与投资的服务流程高度相似，定期检视是财务服务最重要的环节。
误区四：重视保险，忽略家庭全盘财务结构
虽然保险是家庭理财非常重要的工具，然而保险不是万能的。家庭理财还需靠投资增加财富以对抗通货膨胀以及税赋对资产的侵蚀。
保险在家庭理财内扮演着防御性的角色，如果只安排了保险，表示整个家庭财务往良性发展迈出了第一步，可是后续的投资规划、家庭财务预算编制、预立遗嘱、境内外资产配置、资产规划、信托以及尔后的家庭财务报表定期检视，无一不与家庭理财的成败有关。所以即使做好了保险规划也不足以保证家庭的财务不会失败。（来源：光明网）
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