大资产管理时代下，家庭理财已不像最初那么狭隘，而是有更高的形势和追求。那您的家庭理财是否已经升级了呢？是否还心存诸多疑惑，觉得家庭理财升级离自己很远呢？不用担心，理财师来为您答疑解惑。
1、家庭理财需要升级吗？
必须的！你不理财，财不理你。目前，一般的家庭理财资产配置是银行存款占大头，这已是过时的家庭理财模式了，该更新换代了。而且现在的银行存款活期利率只有0.35%，一年期定期存款也有2.0%，如此低的利率水平如何跑赢CPI和通胀水平呢？再如最低端的“把鸡蛋都放在一个篮子里”的理财模式，只配置某一类理财产品，就像股市，当前大盘走势疲软的行情下，显然不宜只投资股市。家庭理财资产配置策略需要因时而动，就如各种APP软件一样，定期升级，优化配置，才能更好的保障家庭财富的保值升值！
2、家庭理财如何进行升级？
家庭理财升级其实并不难，你要做的就是不断优化自己的家庭资产配置比例，不断补充新的理财产品，接受新的理财观念，进行资产配置重组和更新！嘉丰瑞德资深理财师William认为每一个家庭所处的发展阶段不同，其家庭理财升级的侧重点以及路径也不相同，例如在家庭的成长期，闲散资金不多，需要积累更多的资本，在子女教育基金方面投入较多；而家庭成熟期，应该以收益性投资为主，投资风险承受力较强。
3、做家庭理财升级，为什么要对家庭财富进行体检？
家庭理财升级，其中一个重要的环节就是“家庭财富体检”，据嘉丰瑞德针对客户是否有做家庭财富体检的习惯进行的调查数据显示：有超过50%的客户不知道家庭财富还需要体检，也没有做家庭财富体检的习惯，导致很多家庭的财富处于一种亚健康状态，财富停滞不前。“家庭财富体检”能帮助您清楚了解家庭资产负债率是否健康、家庭流动性资产是否充足、家庭债务偿还比率是否恰当、目前家庭投资的风险和收益是否匹配，同时能分析出家庭哪些投资不合理；甚至还可以挖掘家庭资产的投资潜力，获得更大的收益。所以，做家庭财富体检对家庭理财升级来说很重要。
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