投保知识手册 | 分红险 | 万能险 | 投资连结险 | 理财百科 | 产品 | 案例 | 问吧
向日葵保险网 > 理财险频道 > 专家教你买保险 > 正文
退休教师家庭该如何理财
向日葵保险网
[导读]:至于储蓄方式则可根据每个家庭的偏好进行选择,对于于女士这种每月有固定的退休金收入的家庭,嘉丰瑞德理财师认为可以采取零存整取的储蓄方式将钱存入到银行里,你觉得呢?

  【理财案例】

  于女士今年62岁,是湖北某县一所公立高中的退休语文教师。自从她的独生女儿出嫁后,家里便只剩于老师和老伴独自居住。近几年来,夫妇两人陆续退休,没有了工资收入,想到自己的晚年养老问题,也颇有些操心。虽然有女儿可以依靠,但考虑到女儿的家庭经济条件也并不是特别宽裕,于女士与其先生商量之后,决定自己给自己养老,为女儿减轻些养老压力。但是,想到自己家的存款也并不多,且夫妇俩在投资理财方面又不擅长,于女士想想还是需要问问别人,看别人是怎么理财养老的。因此,在咨询了自己的朋友们后,得知他们的理财养老规划都是在国内一家知名第三方理财机构帮助下制定的,于女士也决定听从他们的建议,去咨询看看,希望理财师也能为自己和老伴的养老制定一个合理的理财规划。

  【理财目标】

  1、退休养老;

  2、财富升值。

  【财务分析】

  根据于女士的叙述,嘉丰瑞德理财师从家庭结构、资产现状和收支情况等三方面对其家庭的财务状况进行了科学的整理和分析。
  表格分析:

  从上述表格可以看出,于女士的家庭财务状况还是很宽裕的,但是为了能有一个高质量的幸福晚年,也需要适当地进行些投资理财活动。

分享到:

关注向日葵微信号
 

   用微信“扫一扫”,精彩内容随时看