客户资料:王先生,31岁,区域经理,月均收入11000元
年缴保费:3772元
客户需求:客户在向日葵上发贴,要求提供方案,经过多次沟通,了解到客户需求如下:1、上有老,下有小,寿险需求迫切。2、由于职业原因,经常出差,因此需要高额意外险。3、客户非常关心自己的健康保障。
根据几次沟通的结果,发现客户的保障意识很好,对于保险有一定的认识,对于产品也有一定的了解,不过限于时间和精力还需要深入了解,另外,客户认识到保险独特的特性,消费性,保障性和功用。
有房有车,房贷车贷还有约10万,老人年纪大,身体不太好。千金年幼,活泼可爱。
据此,客户要求提供寿险,重疾险和医疗险的保障,要求保费控制在5000元以上,而保障要结合家庭实际情况设计,务必合理。
最初根据客户的要求,梳理思路,重点推荐考虑寿险,意外险,重疾险三方面,并计算出保额,如下:
项目
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意外险
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寿险
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重疾险
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额度
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246.74万
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105.85万
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42万
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