[摘要]以下是为低收入家庭的一份养老保险计划书，通过对客户的全方面了解，为其制定了适合其的投资理财规划。
1、 家庭成员基本资料
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* 姓名
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刘旺
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* 性别
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男
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* 年龄
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30
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* 职业
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业务员
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* 学历
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大专
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* 所在省市
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河北省沧州市
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*EMAIL
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健康状况
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良好
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住房情况及来源
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有自住商品房92平米一套,自己全款购买
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2、家庭资产负债表
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资产
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负债
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现金及活期存款
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5000
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信用卡贷款余额
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5000
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预付保险费
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10000
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消费贷款余额
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10000
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定期存款
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50000
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汽车贷款余额
|
0
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国债
|
0
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房屋贷款余额
|
0
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企业债、基金及股票
|
0
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房地产
|
1
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其它
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汽车及家电
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一辆7万元家用轿车,冰箱,彩电,空调,电脑
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|
其它
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资产总计
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560000
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负债总计
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15000
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3、家庭月度税后收支表
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收入
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支出
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本人收人
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1200
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房屋支出
|
0
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其他家人收入
|
1500
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公用费
|
500
|
|
其他
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不固定
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衣食费
|
700
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交通费
|
60
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医疗费
|
-----
|
|
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-----
|
其它
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-----
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合计
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2700
|
合计
|
1260
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4、家庭年度税后收支表
|
收入
|
支出
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年终奖
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30000
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保险费
|
10000
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债券利息和股票分红
|
0
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教育费
|
0
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|
证券买卖差价
|
0
|
其它
|
0
|
|
其它
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------
|
------
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合计
|
30000
|
合计
|
10000
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5、家庭保险状况表
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本人投保情况
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养老保险,医疗保险
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家人投保情况
|
无
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最后请写明您的保险目的，对投资风险的态度，理财问题。请详细叙述。
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养老保险能老有所养,医疗保险为了降低我所承受的风险. |
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