原创作者：北京 太阳联创代理 刘巍
[摘要]白小姐某企业行政人员，26周岁 月收入6000元，公司有四险一金（无生育险）。有良好的投资习惯，每月进行基金定投。需要进行完善的规划。
客户资料：白小姐，26岁，贸易/物流，行政，月均收入6000元
年缴保费：4740元
分析现状：
由于白小姐已经有四险一金，又有了良好的投资习惯（基金定投）因此在保险规划中，就不再给她考虑盈利部分，原则为用最少的钱获得最大的保障。长短期产品搭配为一生保障进行有效的组合。重点保障部分放在30年内。
在这其中寿险是作为您的身价保障存在。婚前是为父母准备的，父母养我们这么大花费的精力与金钱是无法量化的，我们只能通过寿险聊表心意。婚后有了自己的家庭这就是为爱人或者孩子准备的，发生风险时给爱人和孩子留下最后的关爱。
住院医疗是给我们自己准备的，弥补社保的在医疗报销方面的不足。
重大疾病是为自己也是为家人准备的。白小姐已经有社保，并且北京的社保对于重大疾病等高花费疾病的最高报销比例已经达到了90% 额度也达到了30万。但是重疾一旦发生，首要的问题是这笔治疗资金从何而来？治疗之后的疗养期花费无人报销怎么办？治疗当中的大笔自费项目怎么办？因为重大疾病的治疗导致的收入减少或者为零怎么办？这时，一经确诊立即给付的重大疾病保险金将会起到挽救整个家庭经济的作用。
意外伤害与意外医疗，有道是不怕一万就怕万一，能预防的就不叫意外，尤其是现在上下班途中的交通意外伤害已经被排除在了工伤保险的范围之外。充足的意外险随身已经成了现代人的一种好习惯。
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