【摘要】张先生是软件工程师，月薪1w2，因为是单身所以他暂时没有什么开销，他的主要需求是理财，另外在重疾、医疗保障方面有需求。北京信诚人寿陈相宾给他做了份兼顾理财和医疗保障的保险方案，以下是具体分析：
客户背景分析：
张先生今年27岁，是典型的单身白领，从事软件开发工作，税后月收入12000元，年底双薪+10000元左右的奖金，有社保，无商业保险。每月开支：与人合租住房每月1500元房租，生活其他开支3000元左右。
投资方面，目前投资股票2万元，基金8万元，有定期6万元，活期1万元。计划在30岁结婚，并在结婚前买套小两居，以及价值10万元左右的小车。
客户需求分析：
张先生工作较稳定，收入较高，开支不太大，年结余11.4万元，结余比例约为68%，高于一般的平均值，说明张先生财富积累的速度很快。有基本的医疗和养老的保障，不过还略显不足。投资方面，规模较大，涉及种类也较多，初步判断张先生的风险偏好属于轻度进取型的。
对症下药
现金规划：张先生月支出4500元，由于工作较稳定，而且无太大的风险，所以建议大约准备1.4万放入活期账户比较合适。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
