原创作者：广东 广州 新华人寿 张建南
【摘要】李先生今年29岁，是某知名糖果公司的质量管理工程师，月收入1.5万元，工作收入稳定。他拥有一个非常幸福的家庭，太太杨小姐29岁，是某灯饰品公司的采购工程师，月收入1万元左右。女儿刚出生2个月。在这为他设计的是信诚[创未来]丰盈终身医疗保险计划。
客户资料：李先生，29岁，质管工程师，月均收入15000元
分析现状：
家庭财务分析及投保建议：
李先生的家庭拥有属于自己的房子，由于夫妻两人上下班都有公司的大巴接送，也觉得自己开车太麻烦，暂时还没有买车的意愿，且已经积累的一定的经济基础。积累了财富，下面的目标就是如何理财，使财富增值，避免因通胀而贬值。
我给李先生的建议归纳起来是两句话：保障是基础，投资是关键。
保险是一个人或者一个家庭的进行投资的奠基石，它的作用是确保家庭的生活质量在绝大部分的风险因素下都不至于受到太大影响。也就是说保证现在的幸福生活能够在将来继续延续。因为夫妻二人都拥有社保，针对社保的不足，在住院医疗、意外医疗、重大疾病、意外伤残以及寿险几大方面做出了综合全面的补充。
规避风险之后，如何投资，如何使财富增值，就成了家庭理财的核心内容。我给李先生推荐机构理财与个人理财相结合的模式。（机构理财与个人理财的优劣将另设文章专门讨论）
我的建议得到了李先生的认同。
用微信“扫一扫”，精彩内容随时看
