北京的李女士35岁，离异，身体健康，是一名部门经理，月收入8000元。女儿7岁，上小学一年级。家庭保险：分红险保额6万，李女士有两全险年缴6000元，孩子的两全保险年缴3000元，教育储蓄险，已缴满，意外险合计年缴1000元。
家庭自有房屋一套用于出租，出租1500元/月，自己租房2500元/月，轿车费用1500元/月，孩子课外班及日常4000元/月，合计支出6500元/月
理财目标：
1、跑过CPI，资产保值
2、购房养老
一、家庭财务分析
李女士是单亲家庭，家庭的责任重担全在李女士的肩上。为了抚养女儿，李女士的付出至少比一般父母多一倍。李女士的家庭月结余只有1500元，家庭结余比率18.75%，结余能力较差，很大的影响了家庭净资产的增加。
家庭自有房产用于出租，自己租房住，但租金是净支出状态，也影响了家庭的结余。李女士具有保险意识，但保险的配置不尽合理，对家庭的保障程度不够。
女儿7岁，年龄较小，处于义务教育阶段，随着孩子的长大，孩子的教育费用将会大额增加，为降低大额费用支出时对家庭财务的冲击，教育费用应提前筹集。家庭结余能力较弱，为实现家庭的理财目标，家庭须增加收入，减少支出，增加家庭结余，改善家庭财务状况。
