“我有个客户的女儿也是做美编，当初她妈妈找我买保险时，她才上高中，时间过得真快。”这样的情形在刘莉的客户群中并不少见，她的许多客户都是她的朋友。她常常戏谑：“我们这一行基本没有所谓的退休，所以我常讲，我的团队就是我的终身伴侣。”
刘莉否认自己是女强人，她的生活目标也很简单。在她的消费清单中，个人行头的购置甚至没有一席之地。然而这个坚毅的女人却在担任稳定的教职工作6年后，出走家乡来到广州，进入保险行业，重创理想天地。
1号的财务总结
“年轻时是无财可理，整天只忙碌着工作工作工作，年龄的增加让我更关注理财，当你投入进去的时候，你才知道自己的未来应该是什么样子。”
保险行业风云12载，辛勤的耕耘不仅带来事业上的荣耀，也让个人资产水涨船高。不管是当初的囊中羞涩还是而今的小康生活，每月1号对自己的财务进行梳理并且做总结，是刘莉一直以来雷打不动的习惯，这个习惯让她清楚掌握了资金的真实流向，在偏离轨道时及时拽回运行路线。
记录现金流水账是刘莉推荐的理财方法之一，现在16岁的女儿也沿袭妈妈的这一“法宝”来管理自己的日常开支。“记账，这个看似琐碎的习惯，却能帮助你每个月省下一笔开销。”刘莉说，记账不仅帮助自己了解每个月的金钱流向，还可藉此检视是否产生不必要的花费，让自己省下一笔钱。
而记账通常是为了更好的完成自己的财务规划。“你要确定未来的5年或是10年有什么打算，家庭、教育方面有什么规划，要把它们统统折合成人民币。”刘莉说。她的规划是为女儿筹措完留学需要的100万费用。
私房投资：
基金定投+保险+定存
为了实现这个目标，刘莉每月会将收入的10％投入到基金定投中，她选择的基金是兴业趋势及深圳融通100指数基金，“我推崇基金定投这种傻瓜理财，作为对股票一知半解又没有时间去研究的人来说，就应该把钱交给专业的团队去投资。”
其它的便是10％的保险和20％的定期存款，作为保险专业人士，刘莉也倾向于利用保险这种较为保守的理财方式来保证自己资产的安全。
