客户资料：天天，3岁，宝宝，月均收入0元
年缴保费：10000元
客户需求：重点需求是大学教育金，希望交费期短，收益相对较好的计划。
与天天妈认识也３年多了。天天妈妈是个怕麻烦的人，本人也很快人快语，做事麻利型的，自天天出生起，就想给宝宝存一笔教育金，了解了一起教育保险，觉得交费期较长，收益又低，那个时候想想还不如自己去存银行呢。当初我也不是很相信她的说法，就说，那你从现在开始，去银行存钱吧，五年存一次，存三次就到了宝宝上高中的年龄了，你可以办得到吗？天妈说可以的。
如今天天三周岁了，一天我忍不住问天妈有没有给宝宝把钱存好，天妈先是愣了下，我顺便提醒了她一下当年她的说法，天妈不好意思地说，没有的，我只是说说，谁让你当初那么说我的，我也是赌气而已。(哦，自己那个时候太不专业了！)
我连忙为三年前的话向她道歉，并顺便把公司的财富定投向她说明了下。宝宝现在３岁，一般上大学的年龄在１８周岁，如果采用存５年保费的方式，可以保证宝宝在１８周岁时一次性拿回一笔钱当作大学教育金。
方法是这样的：
每年存１万元，连续存５年，从保单生效满１周年的时候可以每年返５００元，连续可以返１５年，而且每次所返的额度会逐年增加，所返的钱可以给宝宝平时零花，也可以累积生息到合同期满一次性拿出来（７５００元加累积红利）。
当宝宝长大到１８周岁时，保险公司会把全部所交的钱（５万元）及累积的红利一次性返还，这个时候就可以用这笔钱来做宝宝的大学教育金了。
另外，在合同有效期间，被保人还可以享受３倍累积保费的公共交通意外保障。
因为有这么项保障责任，加之大人与小孩子投保，其保费都一样的，也可以以自己的名义来投保，到时候宝宝上大学了领取出来的钱当作他的教育金就可以了，因为大人面对的公共交通风险相对来说较大。
天天妈听了后，觉得是一款很新鲜的教育金保险，与自己的需求基本符合，于是以自己为投保人及被保人买了这样的保险。
