第三方理财人士称，Sherry年缴保费的3万港元约合人民币2.4万元，在Sherry宝宝17岁时，约可拿出纯利约16万港币，作为其读大学的开支。如果所有的保费和分红都不取出，它演示的收益率在100岁满期时可以高达近200万港元。平均年收益率在6%左右，也是很可观的。而在内地同样类型的保险收益则偏低，约4%。
“月光族”重视疾病保障和强制储蓄
与Sherry一样抱着“为未来存钱”想法的白领不在少数。在深圳工作的李小姐是位未婚女性，李小姐告诉记者，她买了一份重疾险和一份储蓄分红险。由于李小姐平时开支没有节制，基本处于“月光”的状态，一旦得病，大笔的医疗费用很可能负担不起。因此李小姐选择了在香港购买基本的重疾险。在香港每年保费4000多元，能够重疾保障病种多达50种，而如果要在内地购买，年缴保费差不多需要一万元，保障病种才30种左右，比较下来，李小姐觉得在香港买要划算很多。
另外，李小姐还购买了储蓄分红险，虽然每年保费只有折合不到1万元人民币，但既可以为自己以后存一笔费用也能够强制自己有规律的储蓄，不作没有计划的消费，预存一份“退休金”。李小姐认为，选择储蓄分红型保险在香港购买，是因为香港的保险公司投资更具全球性和多元化，可以获得较高的红利。
