客户资料：钱先生，29岁，公务员，月均收入5000元
年缴保费：12000元
客户需求：妻子公务员，儿子1岁，有居民医保！重点解决孩子在成长过程中教育基金问题，同时也考虑解决孩子的意外、医疗、住院费用问题。
专家推荐：
年交保费12000元，交费15年，累计交费18万元。只需每月存入1000元，八大优势精彩呈现（详见计划利益介绍）
方案组合（如下所示）
|
险种（教育金、创业金、婚嫁金） |
基本保额 |
保险期间 |
交费年期 |
年交保费 |
|
平安世纪天骄终身寿险（万能型） |
5万 |
终身 |
15年 |
12000元 |
|
附加健享人生医疗（B） |
2 |
1年 |
—— |
838元 |
|
合计每年交费（￥） |
|
|
|
12838元 |
计划利益介绍
|
保 障 范 围 |
保 险 利 益 |
|
1．教育金，创业金 |
15、16、17岁每年领取6000元高中教育金，18、19、20、21每年领取2万元做为大学教育金；25岁领取4万元做为创业金；共计领取13.8万元做为教育金和创业金。 |
|
2．身价保障,灵活可调 |
50000保额+账户价值，成年后保额可自行调整，如18岁时可将保额调高至20万。 |
|
3．重疾保障 |
观察期90天后30种重大疾病提前给付40000元，涵盖28大类重大疾病，保障范围广，理赔手续简单，只需诊断证明和病历。十八岁后保额可调整，譬如15万。 |
|
4．形态灵活 |
交费灵活,只要连续10年，以后每年的费用可以缓交或不交，保单一直有效。领取灵活, 保单价值的钱可以因资金需要随时领取，方便资金周转。 |
|
5．投资保底，理财方便 |
1.75%的保底利率，确保客户的利益不受损失。平安公司有专家进行投资理财，按保监会规定需将投资收益的70%分配给客户。如果实际利率超出就按实际利率给客户的分红，按08年的分红在5.25~5.75%之间，09年的金融危机下，仍维持在4.5%。且分红是复利滚存。 |
|
6．保单价值，透明公开 |
|
|
7．持续交费，奖励多多 |
连续交费第5年，一次性奖励600元；连续交费第10年，一次性奖励1200元；连续交费第15年，一次性奖励2700元 |
|
8．收益连连 |
假设结算利率处于中档水平：60岁的保单周年日，孩子的保单账户价值（即现金价值）约94万元，80岁的保单周年日保单账户价值约216.8万元，100岁的保单周年日保单账户价值约498万元。详见如下现金利益一览表： |
