[摘要]38岁的女士是一名职员，现想给13岁的孩子购买少儿保险，关注于其在重疾、养老和意外等方面的保障，做好孩子的成长规划，让保险呵护孩子健康快乐成长，年缴保费为5000元。
原创作者：郑州 平安人寿 王李好
被保险人资料：女士，38岁，职员，月均收入3000元，侧重需求于人寿保险、重大疾病保险、养老金、意外险。
保障方案：
客户的需求：
男孩，13周岁，年收入3万，投资5000年保费
详细投保资料：
保障对象：子女 年龄：13岁 职业：一般职员 社保：无
主要想获得的保障：子女教育金
希望每年交的钱：5000元左右
客户资料：
该客户是我在葵网回答客户的问题以后，客户加的我的QQ。通过沟通，了解了客户的相关资料.
客户是一般职员，月薪在3000元左右。生活开支每月1000元，其他没什么开支。自己有单位缴纳的各项保险，养老、医疗。老公做生意，自己买社会保险，双方父母不用交赡养费，他们都有工作收入。家庭没有任何外债，有房，有车。目前自己有每月定投500，股市的钱全部套牢，基本不考虑。收入全部是工资，没有外来收入。因为孩子大了，以前没给孩子存过钱，现在才有这些意识的。
客户资料点评：
该客户属于家庭和工作相对比较稳定，已经拥有了基本的社会保障。目前家庭没有任何外债。因为父母都有收入，不需要提供赡养费用。客户就想为孩子存钱，希望解决孩子上学的费用问题。
这个家庭面临的主要风险有两点点：
一是自己的保障不足的问题。虽说已经拥有了基本的保障，但是意外和重大疾病保障是客户的一个保障缺口。
二是将来的养老问题，大家都知道我国的退休金制度，退休后拿的比在职时低很多，为了不降低生活质量，需要适当准备养老金。
