案例
刘先生今年27岁，是一家咨询公司的联合创始人，收入主要来源于公司的分红，每年约50万元。刘先生很注重生活品质，支出较高，每年约30万元。由于对理财很感兴趣，刘先生的资产配置比较多样化。资产有活期存款3万元，货币市场基金10万元，债券基金20万元，股票50万元和期货20万元。没有房产，但是有一辆价值20万元的汽车，无负债。理财目标：
1.刘先生刚开始创业，工作非常繁忙，但是又希望去“充电”，攻读MBA课程，时间约两年，费用约为30万元，希望理财规划师给一些建议；
2.刘先生不看好房产市场，而且工作地点比较不固定，所以没有买房。但希望给父母买一套环境较好的房子养老，希望理财规划师做一个相关的退休养老规划；
3.刘先生希望投资海外市场，分散风险。
财务分析
在收入支出方面，刘先生每年收入约50万元，支出约30万元（平均每月支出2.5万），由此得出刘先生年结余约20万元。从刘先生的资产分布比率可以看出（股票占40.65%，期货占16.26%），刘先生是个非常进取型的投资者；从资产分布情况可看出，刘先生的理财意识很强，资产分布也比较多元化。
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