家庭资产方面,李先生夫妇拥有2套住宅,一套为上海市区的自住房,一套为苏州昆山花桥地区的出租房,每月租金收入1500元,没有房贷。此外,李先生在股市中的投资约在25万元上下,货币基金方面的投入为15万元,另有12万元银行定存以及10万元的流动资金。
家庭资产亟待规划
"考虑到儿子还有不到一年就要毕业回国了,因为市区的房子比较小,上海的好房源也比较紧张,我们想用儿子的名义提前开始筹划置换或是购买一套婚房,减轻今后的一部分压力。"
对于婚房的准备,李先生有两个设想:"第一就是卖掉花桥的房子加一部分存款作为首付,在上海市区购入一套两房;另一个就是保留花桥的房子,卖掉我们现在住的市中心老房子,加小部分资金置换一套外环附近的二室一厅,以后儿子成婚后我们就住到花桥。不知道这两个方案哪个更合适一些?"
另一方面,由于感觉自己精力、体力都不如从前,李先生也先提前规划好自己的养老问题。"近几年股市震荡没有大的起色,今后也不想再参与风险比较高的投资,所以我想把这部分资金抽出来做新的规划,不知道怎么处理比较合适?另外,因为我自己是个体经商,今后实体的文具销售其实也不是特别乐观。我这样的情况,是否应该选择购买一些社会保险?"
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