发现的另一个重要方面是与其他机构相互检查数据的能力。在澳大利亚，数据匹配工作由数据匹配机构一年进行4次，涉及福利部、退伍军人事务部和税务局，以避免重复支付情况的发生。在比利时，将申请人记录与其他社会保障机构掌握的记录进行数据匹配，还可以预防正在工作却申请救济金等行为。

　　有效的现场检查也具有一定的作用。从2003起，斯洛文尼亚劳动、市场和交通运输稽查处与税务，海关和警察部门共同开展联合检查，重点关注建筑、餐饮、出租车、驾驶学校和保安行业，2003～2005年间的违法企业数量降低了40%。

　　步骤四：调查。

　　发现本身不足以减少剩余欺诈(即未被内部控制制度预防的欺诈)的数量，专业和资源充足的调查能力，才能将发现转化为合规，包括追回超额支付的款项和纠正申请，并提供足够证据成功追诉那些最严重的违法者。

　　在欧洲各国，英国工作与养老金部对欺诈调查部门的投入最大，在2009～2010财政年度，其雇佣了近3000名欺诈调查工作人员，相应预算总额为1.06亿英磅，仅培训就花费近65万英磅。官员要通过至少7个培训单元才能成为合格的打击欺诈行为的调查员。

　　在资源方面，该部拥有近300辆机动车，包括4辆伦敦黑色出租车以协助掩护行动，以及数码相机和无线电设备。根据犯罪收益追缴法，该部门还能够将一半的追回款项用于购买新设备。同时还开发了新的IT系统(欺诈举报和干预管理系统)用于改善案件管理、生成文件以及更有效地提供案件处理的绩效信息。

　　步骤五：处罚。

　　对欺诈的威慑作用关键取决于适当的处罚政策。处罚政策需要根据违法行为的严重程度和重复性质进行不同程度的处罚，至少应当纠正救济金申请，追回超额支付的款项，并逐渐地适用更严重的处罚和措施。

　　英国和美国的处罚制度相对比较严厉。英国实行分层的处罚制度。最低的处罚是警告，在涉及少量金额或可能确实是客户错误的情况下适用。如果客户在面谈时承认违法，则适用行政处罚，例如征收相当于超额支付款项30%的罚款。

　　在5年内有两次违法行为的救济金申请人，其可能在3周固定处罚期内被取消救济金资格或降低救济金数额。欺诈申请金额超过2000英磅或客户否认违法行为时，会被考虑追诉。身份欺诈几乎都被追诉，并追回欺诈收益。严重的欺诈行为通常会被处以5年的监禁。